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汇丰银行开的离岸账户显示“银行账号被降权”是什么意思?

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公司在香港汇丰银行开了离岸账户,收到通知显示“银行账号被降权”,请问这是什么意思?为什么会导致银行账号被降权?这个后面会怎么样?

更新时间:2019-05-06浏览:127

参考答案

银行账户使用不规范,就会导致被降权(即原有的权利被取消),从而导致国际转账功能被限制或其他银行账户功能被关闭。

为了避免已经在使用的离岸账户被注销、冻结和降权,这里总结六个需要注意的点供大家参考:

第一、账户背景真实,往来款项交易正常

这主要体现在与国内有关联的公司,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果您仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

第二、不能与高危地区国家有往来款项交易

尽量不要和被制裁的国家或经济政治非常不稳定的国家(比如伊朗、叙利亚、朝鲜等)进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途,也会导致账户被冻结和注销。

第三、尽量少或不与个人进行交易

目前对这一点也是比以前愈发严格,以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来规定只能汇给直系亲属,还规定了每个月的限额以及次数。现在与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明、雇佣说明等等。

第四、不能不使用账户或长时间不发生业务往来

这里包括两种情况:

1、账户设立后,很少用或不用,这种被注销的几率非常大;

2、业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理的。户口要经常运作,超过3个月不活动的账户有可能会被关闭。

第五、不能参与洗钱类交易

如果账户涉及到转移外汇、洗钱等,属于违法行为,被查到会第一时间被冻结,并影响个人信誉。

第六、及时回复银行的通知或调查

请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

但一般账户都是用于做正常贸易,问题不大。

另外,有一种情况绝对需要注意,就是使用账户帮别人转账(包括个人和公司),如果你不是很清楚对方资金的来源和用途,建议您千万不要这样做。因为一旦出现问题,您的账户和个人将受牵连。

2个追加回答
  • 关于离岸账户的注销、冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准。规避的关键点是:如果没有国内关联公司的,或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为的,离岸账户都会被清理。所以建议你账户要背景真实,正常交易,不与高危地区、国家交易。

    by:离岸小专家

    2019.05.06

  • 这个指的就是,你们公司的账号被降权了,国际汇款没有了。这个应该会影响账户某些功能,你可以电话银行咨询一下。

    by:ID大佬

    2018.11.19

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