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在香港银行开离岸账户需要地址证明吗?

香港银行开户,离岸账户,地址证明

听说香港银行开户时要提供地址证明,真的吗?一定要提供吗?

更新时间:2018-09-13浏览:186

参考答案

与其他金融中心一样,香港银行并没有一式一样的开户所需资料清单,因为个别银行会按自身商业策略及风险评估,自行制定一套政策。而且有些银行除遵守香港的规定外,并须遵守其总行或海外有关当局所订的规定或标准,因而亦可能有不同的要求。但基于国际反洗黑钱条例,很多香港银行开户都会要求提供地址证明文件,文件必须是机打或者是扫描的,也有些香港银行对大陆人士比较宽松,只要带身份证就可以当作是地址证明了,但往往这些开户成功率不高,所以地址证明详细点齐全点对开户帮助是有用的。

一般而言,申请个人或公司户口时,银行可能会索取以下资料或要求客户出示有关文件正本:

个人开户资料

个人开户资料
身份证明文件,例如:
- 身份证
- 旅游证件

住址证明,例如:
- 公用事业机构发出的帐单
- 金融机构发出的结单或通讯
- 政府部门或机构发出的通讯
- 客户签收由正在处理开户的银行寄往其申报地址的信件
- 由税务局适当加盖厘印的租约
- 其他银行认为可信纳的住址证明文件

现时载于《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引(认可机构适用)》的核实地址规定将会正式被删除(暂定于2018年),而银行只须收集客户的地址资料。现时个别银行已在切实可行的情况下采纳了有关修订。

公司开户资料
个人开户资料
公司身份证明文件,例如:
- 公司注册证书
- 公司注册处的公司报告
- 公司组织章程大纲/细则

实益拥有人资料,例如:
- 实益拥有人身份证明文件
- 公司的拥有权及控制权结构详情

开户目的及性质,例如:
- 开户目的
- 预计户口活动
- 业务性质及运作模式

代表客户的行事人资料,例如:
- 代表客户的行事人身份证明文件
- 授权文件

请注意,上述的开户所需资料只作参考之用。银行会因应实际情况(例如申请人的背景、所申请的银行服务等)和风险评估需要,或会要求申请人提交其他类别或额外的资料和文件,例如海外账户税收合规法案(FATCA)和自动交换财务账户资料(AEOI)等。可向有关银行查询开户所需资料,或浏览其网页。

1个追加回答
  • 看银行,你可以打电话过去问问啊,看需要提交哪些资料。

    by:向左走向右走

    2018.9.7

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